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华南第一财富管理机构金斧子为何获京基资本青睐?

2018-05-16 20:15:32责任编辑: 百灵002来源: 中华网点击:

  2018年3月,京基资本成为国内互联网财富管理平台金斧子C1轮融资股东。该轮融资由春晓资本领投,金斧子老股东与京基资本联合投资。

  京基资本成立于2015年5月,是深圳本土知名企业——京基集团旗下全资子公司,主营范围包括对未上市企业进行股权投资、投资管理、投资咨询等,专注于TMT、人工智能、互联网金融、生命科技及医疗健康等领域。

  1994年,京基集团在深圳以房地产开发起家,历经24年的发展,已成为一家集地产、商业、物业、酒店、文化、金融、餐饮、高尔夫八大产业多元化发展的综合性企业,深耕深圳,业务范围辐射北京、天津、南京、湛江等全国各地,先后开发和运营了一系列独具风格和个性鲜明的产品。其中,深圳地标——京基100城市综合体,主塔楼高达441.8米高,已成为深圳城市更新的典范之作。

  据悉,早在十多年前,京基集团就开始布局多元化的产业格局。在做好房地产主业的情况下,京基集团一直在积极探索新的产业方向和利润增长点。经过十几年的累积发展,多元化、产业化布局近年来已展现出良好的成效,各产业板块均取得扎实稳健的成绩。其中,2017年商业、物业、酒店三大板块表现突出,经营收入近30亿元,创出新高。

  地产板块,2018年全国有多个项目入市。位于深圳龙岗中心城核心片区的京基•御景中央二期、天津的京基•嶺墅南部三期分别于4月29日、5月12日开盘。除此之外,2018年预计还有深圳的京基•御景峯、京基•御景珑庭、云浮的京基•英伦豪城二期等多个项目入市,可售货值预计超300亿元,2018年地产项目销售业绩应可突破100亿元。

  商业板块,目前面临着深圳购物中心数量多、同质化严重、区域竞争明显等窘境,如何吸引顾客、刺激销售成了购物中心经营的重要议题。对此,京基百纳商业公司调整经营思维,紧抓“新零售”发展契机,不再将旗下购物中心简单定义为消费场所,而是让其成为承载城市生活内容的公共空间。2017年,经过一系列的有效措施,京基百纳商业公司实现总体销售同比增长20%,租金收入同比增长14%,营业收入同比增长26%。

  物业板块,京基物业成立于2007年,在去年第一个十年尾声也交出一份漂亮的成绩单。2017年整体收入总额、利润总额创十年发展最高,其中物业管理费收缴率处于同行业的最高水平。近两年,京基物业一直强调“走出去”的发展战略,加快对外拓展的步伐。去年年初,京基物业获得“国家物业服务企业一级资质”的资格,有利于对外承接各种物业管理项目。由于京基物业在管理京基100大厦、京基•滨河时代大厦等超甲级写字楼所表现出的管理和服务水平,目前有近10个超高层项目正在洽谈管理输出合作。

  酒店板块,京基集团是拥有深圳高星级酒店最多的本土民营房企,包括三家五星级酒店:大梅沙京基喜来登度假酒店、京基海湾大酒店、深圳瑞吉酒店,以及一家拥有30年历史的老牌四星级酒店——京基晶都酒店,另外还有一家异地五星级酒店——天津京基皇冠假日酒店。未来,酒店业仍是京基集团战略拓展的重要方向,预计将在深圳罗湖蔡屋围和北京东长安街繁华CBD各添加一座超五星级铂金酒店,酒店品牌将与美国美高梅酒店集团合作,引进旗下“宝丽嘉”品牌。

  此外,去年京基集团在文化板块的动作频频颇受市场的关注。除了投资的第一部真人电影《临时演员》在去年5月上映,旗下京基动画出品的首部原创国产3D动画电影《豆福传》也于7月在全国各大影院上映,影片制作品质在业内广受称赞。通过近四年的培育和运营,京基集团已经建立了一支国内一流的动画制作团队。目前,第二部原创动画电影《山海寻灵记》(暂名)正在创作中,首支先导预告片已于3月份发布。

  成立京基资本,是京基集团布局金融板块的重要举措。此次京基资本入股金斧子,不排除未来双方在多个投资领域产生深度合作。近年来,多家房企以并购、参股投资等方式进入金融领域。据不完全统计,50强房地产企业中,已经有接近50%的企业通过各种方式进入互联网金融领域,资金投入超过200亿。万达、万科、泛海控股、新湖中宝、中天城投、保利地产等房企都将互联网金融作为转型或者业务的延伸方向。

  据分析,房地产作为资金密集型行业,通过与金融业结合,可获得更畅通的融资渠道。在房地产利润率面临下滑的背景下,金融业相对较高的盈利能力也将成为房企业务的重要补充。

  诞生于2012年的金斧子是总部位于深圳的互联网财富管理机构。深耕私募,打造以权益类为核心的资产配置体系。目前已为会员用户推出不同周期、不同策略、不同市场的私募股权、纯多私募、量化对冲、并购定增、海外基金、海外房产、高端保险、固定收益等产品,并打造水星母基金和单项目专项基金,以满足新时代高净值客户多样化的资产配置需求。

  2018年5月,金斧子宣布私募注册用户突破26万,累计资产管理规模超过300亿。2017年金斧子私募注册用户从年初14万到20万,增幅超过40%,紧接着短短五个月时间,金斧子私募注册用户数达到26万,继续迅猛增长,占据整个互联网私募市场超40%的用户规模,互联网高端财富管理平台格局初定。与之伴随的是资管新规出台全面打破刚性兑付,权益投资大时代到来,权益类产品成为资产配置的核心品类。其中,私募规模两年内实现翻倍增长达到12万亿高峰。

  以金斧子为代表的互联网高端财富管理平台已经在区域渗透及财富管理中心建设上步步为营,并且呈现席卷之势。根据胡润研究院发布数据显示,中国千万资产人数超过130万,高净值人群在地域分布上集中在东部和南部地区,华南地区(广东、广西、海南)千万资产人数为25.25万人占比接近20%。而金斧子华南地区私募注册用户占比总注册数超过35%,同时华南地区理财师数量突破300名,业已成为华南第一的财富管理机构!

  华南地区其他财富管理机构没能崛起是有原因的。虽然华南是一片财富管理沃土,拥有全国最多的千万资产高净值用户,但市场却具有如下区域特征:

  1、粤港澳金融圈,一定程度上产生投资虹吸效应,高净值人群视野更广、选择更多。

  2、潮汕地区财富人群投资偏好总体保守,热衷房地产;

  3、本土直销竞争白热化,作为创投热土,一级市场股权投资竞争激烈,私募证券密度超过北京、上海;

  4、银行系虎视眈眈,总部设置在深圳地区的银行有很多,包括招商银行、平安银行、交通银行、中信银行等;

  5、特色地产基金冲击,深圳地区房地产行业发达,旧改项目、赎楼贷等固收项目备受客户欢迎,缺乏资产配置和财富管理专业氛围。

  金斧子的崛起,除了互联网基因之外,还跟专注权益类产品方向有关。2015年利率下降、股债双牛到2016年的去产能带来一波商品上涨潮,再到2017年去库存,三四线地产大涨,家电销售强劲。从经济基本面到资本市场经历了几大转变,从温饱小康到消费升级;从银行融资到资本市场;从刺激需求到改善供给;从泡沫投机到价值投资,2017年资本市场正本清源、回归常态,成为价值投资回归和套利时代结束的分水岭与新起点。房地产投资、固定收益类产品将退出华南财富人群的主流选择,权益投资乘势而上,以独角兽为代表的新经济迅速崛起。

  成立6年以来,金斧子依靠快速迭代和高效经营,已从最初的理财产品搜索“流量型”平台成功转型为以私募产品为主打的财富管理“交易型”平台。那么金斧子是如何坐上华南第一财富管理机构的冠军宝座?

  借力金融科技,未来5年剑指1000亿目标

  一路以来,金斧子一直走在财富管理领域的金融科技创新前沿,从2012年金斧子官网上线,到2017年实现在线购买私募,全方位提升了高净值人群的投资体验。2016年、2017连续两年,金斧子和京东金融、财付通等一并获得了毕马威中国金融科技50强。

  在通过金融科技不断革新财富管理行业的同时,金斧子业务布局的版图正在从线上延伸到线下。2016年以来,金斧子聚焦打造入口级私募基金发行和服务平台,2017年深圳、上海、杭州、北京、无锡等线下财富中心陆续开业,2018年广州、郑州等地也将迎来金斧子财富中心入驻。至此,金斧子完成立足深圳总部,辐射华南、华东、华北三大行政区域,服务珠三角、长三角和京津冀三大经济区域的初步布局。

  张开兴引用了红杉资本中国基金合伙人刘星对于创业趋势的判断,有“线下载体的新零售”是“正在开往春天的列车”,即纯线上的商业模式陷入瓶颈,需要布局合适的线下载体,例如京东、阿里线下频频的零售业收购。他表示,接下来金斧子将继续强化金融科技优势,围绕线下载体——理财师,打造构建新业态、依托新人群、提供新品牌、应用新技术的新财富管理模式。未来五年,金斧子的目标是覆盖100万高净值注册用户,建设1000人以上精英理财师团队,实现1000亿以上财富管理资产配置规模,瞄准成为国内最大的私募发行与服务平台目标。

  

(图1:金斧子金融科技成长之路)

 

  聚焦私募的全品类产品布局,提供极致财富管理体验

  金斧子在过去6年的摸索壮大中,也已确定重要的聚焦发展方向——以私募品类为主打产品,全方位服务高净值客户做好财富管理和资产配置。目前已经形成包括底层资产保险、货币基金、私募债券,二级市场多策略的私募证券基金、一级市场多层次的私募股权基金,辅助最上层为新经济独角兽、Pre-IPO另类投资、海外资产配置等完整的高净值客户家庭资产配置金字塔,累计上线私募产品近千款,客户可以根据家庭所处的实际情况,选择不同资产配置方案,实现投资收益最大化。其中股权投资单项目、单基金、母基金捷报频频,现已成功捕获趣店、博纳影业、科顺防水上市及360私有化等明星项目。

  金斧子2017年发布“水星母基金”独立品牌,与经纬中国、创新工场、华兴资本、启明创投等头部GP合作,目前已发行两期母基金产品。项目团队持续发力、稳定输出形成了全品类跨周期跨币种的产品布局,累计资产管理规模突破300亿。

  私募行业,正是大类资产中成长最快的板块。根据中国基金业协会的数据,2月底,私募基金总规模突破了12万亿元,相比两年前增长了172%,创造了新的历史记录。同时,私募备案基金数量超出7万只,已登记私募管理人数量为2.31万家,私募员工总数达到24.21万人,两年间私募发展进入快车道。股权创投私募继续保持快速增长,规模达7.27万亿,证券私募受市场影响规模略减,为2.60万亿,百亿级大型私募机构为210家。

  

(图2:近两年私募基金备案情况表,来源网络)

 

  在为高净值用户打造创新、极致的财富管理服务体验上金斧子可谓遥遥领先。首创2017年1月全国私募大会,吸引500多家优秀私募机构出席,被喻为私募行业“网商大会”。涵盖PC网站、微信、APP、直播视频的全方位、立体的财富管理信息化、数据化入口,为即时、高效的理财服务提供强大技术支撑,客户可体验搜索比价、净值查询、全行业财富记账和线上线下相结合的路演服务。推出“私募微店”服务,运用“互联网+”、金融科技赋能私募行业,为私募机构提供全套触网解决方案。近期进一步推出大数据API接口通道接入,以大数据商业智能为核心,链接数字生态平台与自动化投放的智能营销、智能投顾、智能客服全套私募中后台智能管理系统“私募云管家”。

  六重科技赋能,打造“卓越理财师千人计划”

  纯互联网轻服务的模式已经隐现天花板,要服务好高净值客户,高素质的专业理财师队伍不可或缺。

  2017年,金斧子宣布启动“卓越理财师千人计划”,将人才战略升级为“以理财师为核心”,计划将现有的300人理财师队伍扩充至千人,且未来5年,年均至少每年投入1亿在卓越理财师客源、培训、供给、售后、IT支持系统的建设上。

  金斧子笃信“科技提升投资品质”,用科技赋能理财师,使得后者的投入产出比和服务能效加倍成长。具体来说,金斧子的优势在于:

  1、精准获取高净值客源,释放理财师的生产力;

  2、网站、微信、APP等行为分析,贴身了解客户最新动态;

  3、实现在线私募交易,免掉繁琐的合同及信息认证服务;

  4、平台化打通全球投资品类,全方位解决客户多元化资产配置需求;

  5、智能投顾后台服务系统,产品净值、相关研报售后无忧;

  6、投资者教育视频数据平台,海量私募基金经理进行线上路演。

  不难看出,在传统人工服务逐渐受到人工智能冲击的当下,理财师群体本身也亟需跟上时代步伐,而金斧子的六重科技赋能恰好为理财师提供了全新的发展通道。相比传统理财师的业务流程,90%的时间浪费在打陌生电话获客、前期沟通、售后处理工作上,金斧子理财师可以将几乎所有精力专注于核心的需求挖掘、资产配置、深度关系环节,单个理财师服务的客户资产规模提升10倍,而便捷的在线交易系统大幅优化了销售流程,促成交易的平均时间缩短了2/3。在金斧子现有理财师队伍中,有不少来自券商、银行、保险的传统理财师,他们服务高净值用户的数量巨增,同时还可以更加深入挖掘高净值客户更高层次的资产配置需求,最后个人收入也可望从40万突破100万以上。

  

(图3:金斧子理财师VS传统理财师)

 

  从互联网金融兴起到权益投资大时代来到,产品迭代从投资社区、产品搜索、净值查询、路演直播到今天的私募商城,金斧子“深挖价值”的理念深入公司文化,服务客户,全市场深挖“有态度”的,有价值的投资机会;助力理财师,聚焦私募+金融科技深挖企业价值“护城河”。

  此轮融资过后,聚焦以私募为核心的权益投资,金斧子将着力建设精英理财师团队,贯彻资产配置理念,提高财富管理服务水平;持续布局线下财富管理中心,便捷客户财富管理体验。在产品端方面,金斧子持续发力股权投资单项目、单基金、母基金,现已成功捕获趣店、博纳影业、科顺防水上市及360私有化等明星项目。并于2017年发布“水星母基金”独立品牌,与经纬中国、创新工场、华兴资本、启明创投等头部GP合作,目前已发行两期母基金产品,致力于为股权投资者提供更优质、更高效的股权投资服务。

  通过上述战略布局,五年之内,金斧子将有望覆盖100万高净值注册用户,建设1000人以上精英理财师团队,实现1000亿以上发行规模,瞄准国内最大私募发行与服务平台目标。

 

 

 

 

 

来源:http://money.china.com/stock/jjzc/201805/16/517858.html

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